金融3.15|“管窥”金融机构处罚名单 保障金融消费者权益
一年一度的“3.15国际消费者权益日”又来了！每年这一天，各行业及各类型媒体都会积极为消费者发声，形成一股舆论监督热潮。实体经济如此，金融行业也是如此。伴随经济的快速成长，老百姓(603883)对金融消费的相关产品、服务质量要求越来越高。近两年在监管大洗牌下，金融行业规范发展成效渐趋明显，但还是不乏一些机构“小打小闹”触碰监管红线，损害金融消费者的权益。
2015年11月13日， 国务院首次从国家层面对金融消费者权益保护进行具体规定，强调保障金融消费者的八项权利。要求金融机构充分尊重并自觉保障金融消费者的财产权、知情权、自主选择权、公平交易权、受教育权、信息安全权等基本权利，依法、合规开展经营活动。
时值315国际消费者权益日到来之际，为了更好地维护金融消费者的合法权益，推动金融机构提升服务质量和服务效率，和讯网特以证券、基金、期货行业为例，梳理近一年来金融机构违法违规情况，帮助投资者进一步增强风险识别能力、自我保护意识和责任承担意识，也希望金融行业生态愈加良性发展。
以下为和讯网不完全统计案例，仅供参考。
证券行业
| 公司 | 案由 | 监管措施 | 时间 |
| 国元证券 | 员工代客炒股；未按规定履行客户身份识别义务 | 出具警示函；行政处罚 | 2019年1月9日 2019年1月10日 |
| 九州证券 | 员工违规提供投资咨询；管理资管产品违规；员工违规操作 | 出具警示函；限制业务活动；出具警示函 | 2018年8月14日 2018年11月7日 2019年1月3日 |
| 华安证券 | 员工代客炒股 | 出具警示函 | 2018年6月5日 |
| 海通证券 | 员工代客炒股；未按规定履行客户身份识别义务；员工代客炒股；员工伪造公章集资诈骗 | 责令增加合规检查；行政处罚 | 2018年2月28日 2019年1月29日 2018年8月28日 2018年7月27日 |
| 财富证券 | 营业部异常交易 | 责令改正 | 2019年3月1日 |
| 中国银河证券 | 员工泄露客户资料 | 出具警示函 | 2018年11月8日 |
| 华创证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2019年1月23日 |
| 东海证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2018年5月29日 2019年1月23日 |
| 万联证券 | 督导公司失职；违规分红 | 出具警示函；责令增加合规检查 | 2018年12月12日 2019年1月23日 |
| 西部证券 | 督导公司失职；未落实十九大期间维稳工作；股票质押业务违规 | 出具警示函；限制业务活动 | 2018年9月3日 2018年11月6日 2018年6月3日 |
| 东海证券 | 债券承销失职 | 出具警示函 | 2018年5月29日 |
| 恒泰证券 | 违规销售P2P产品 | 责令改正 | 2018年11月9日 |
| 国融证券 | 内控不健全，合规风控不到位 | 责令增加合规检查 | 2018年12月17日 |
| 民生证券 | 合规审查把关不严 | 出具警示函 | 2018年7月17日 |
| 大通证券 | 债券承销失职；营业部私盖公章、私售产品 | 出具警示函；责令增加合规检查 | 2018年5月15日 2019年2月27日 |
| 华泰联合证券 | 债券承销失职 | 出具警示函 | 2018年5月15日 |
| 中山证券 | 债券承销失职；资管产品内控不规范 | 出具警示函；责令改正 | 2018年5月15日 2018年11月19日 |
| 光大证券 | 违规代销 | 出具警示函 | 2018年5月16日 |
| 德邦证券 | 债券承销业务现合规风险 | 出具警示函 | 2018年7月12日 |
| 华菁证券 | 资金划转不规范、信息披露不充分 | 出具警示函 | 2018年9月30日 |
| 申万宏源证券 | 资产支持专项计划管理失职 | 出具警示函 | 2018年10月30日 |
| 西部证券 | 督导公司失职；多项业务合规风控不到位 | 出具警示函；限制业务活动；责令改正 | 2018年9月3日 2018年6月29日 |
| 国都证券 | 推荐挂牌工作违规 | 出具警示函 | 2018年9月13日 |
| 广发证券 | 内部控制不完善；员工代客炒股 | 责令改正；出具警示函 | 2018年12月11日 2018年12月11日 |
| 西藏东方财富证券 | 合规管理不完善；内部控制不完善 | 责令改正；责令增加合规检查 | 2018年12月11日 2018年7月30日 |
| 东莞证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2018年12月18日 |
| 中泰证券 | 推荐挂牌工作违规 | 出具警示函 | 2018年5月8日 |
| 国融证券 | 内部控制不完善 | 责令改正 | 2018年12月24日 |
| 西南证券 | 上市公司重组顾问违规 | 监管谈话 | 2018年5月15日 |
| 国金证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2018年8月16日 |
| 东莞证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2018年12月18日 |
| 国盛证券 | 员工代客炒股；合规管理不完善；员工违规炒股 | 责令改正；责令增加合规检查；行政处罚 | 2018年7月16日 2018年12月26日 |
| 国海证券 | 上市公司重组顾问违规 | 出具警示函 | 2019年1月3日 |
| 国泰君安证券 | 债券业务违规 | 出具警示函 | 2018年8月16日 |
| 长城证券 | 信息安全事件；员工行贿承揽公司债；员工违规炒股 | 出具警示函；行政处罚 | 2019年1月22日 2019年3月7日 2018年11月26日 |
| 浙商证券 | 向客户发送误导信息 | 出具警示函 | 2018年11月19日 |
| 财通证券 | 员工操作致交易系统登录异常 | 出具警示函 | 2019年3月11日 |
| 中国中投证券 | 融资融券业务违规 | 出具警示函 | 2018年11月19日 |
| 英大证券 | 债券承销业务违规 | 出具警示函 | 2018年9月7日 |
| 华西证券 | 投行业务违规 | 出具警示函 | 2018年9月11日 |
| 国信证券 | 保荐业务及财务顾问业务违规 | 行政处罚 | 2018年6月21日 |
| 中信证券 | 员工代客炒股；多项资管计划违规 | 行政处罚；监管谈话 | 2018年7月11日 2018年11月19日 |
| 华龙证券 | 上市公司重组顾问违规 | 出具警示函 | 2018年7月12日 |
| 太平洋证券 | 员工炒股被罚不服上诉 | 行政处罚 | 2019年3月3日 |
| 招商证券 | 前负责人保荐失职 | 个人被吊销牌照 | 2019年2月27日 |
| 中信建投证券 | 原员工劳动纠纷 | 个人被判返还奖金 | 2019年2月11日 |
| 新时代证券 | 代客办理证券认购 | 监管谈话 | 2019年1月31日 |
| 首创证券 | 董事长醉驾公车 | 被拘役并开除公职 | 2019年1月31日 |
| 东北证券 | 未按规定履行客户身份识别义务 | 行政处罚 | 2019年1月10日 |
| 安信证券 | 客户服务管理制度不完善；多项资管计划违规；员工代客炒股 | 责令增加合规检查；监管谈话；行政处罚 | 2018年12月29日 2018年11月19日 2018年10月29日 |
| 东吴证券 | 纪委副书记违规炒股；员工违规炒股被罚 | 行政处罚 | 2018年11月19日 2018年8月29日 |
| 金元证券 | 上市公司重组顾问违规 | 行政处罚 | 2018年7月31日 |
| 中原证券 | 财务顾问失职 | 行政处罚 | 2018年8月2日 |
| 宏信证券 | 员工代客炒股 | 行政处罚 | 2018年6月10日 |
| 方正证券 | 信息披露义务失职；员工操纵市场 | 纪律处分；行政处罚 | 2018年3月29日 2018年4月3日 |
期货行业
| 公司 | 案由 | 监管措施 | 时间 |
| 中大期货 | 向客户提供融资。 | 纪律惩戒 | 2018年3月5日 |
| 云晨期货 | 代客交易。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 鑫鼎盛期货 | 个别资产管理计划具有“资金池”性质。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 天富期货 | 公司内部管理问题；信息披露问题。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 深圳瑞龙期货 | 代客交易；资管业务违规；保证金账户问题。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 上海东亚期货 | 印章管理混乱、部分保证金账户未按规定备案、对外投资程序不规范。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 混沌天成期货 | 资管业务违规、风险管控问题。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 华龙期货 | 从业人员从事期货交易管控方面存在漏洞。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 华联期货 | 聘任的独立董事不具备任职条件；风控能力不能实现盘中合并风控。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 和合期货 | 资管业务违规；风险监管报表存在漏报、错报的问题。 | 行政处罚、纪律惩戒 | 2018年5月29日、6月4日、12月19日；2019年1月15日 |
| 海航期货 | 存在使用公司基本账户存放客户委托资产的违规行为。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 国都期货 | 未有效执行风险管控机制、2016年末净资本核算不准确。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 大地期货 | 内部控制存在缺陷，资产管理业务存在风险隐患。 | 纪律惩戒 | 2018年6月4日 |
| 兴证期货 | 资管业务违规。 | 责令改正 | 2018年8月31日 |
| 中原期货 | 资管业务违规。 | 责令改正 | 2018年8月29日 |
| 德盛期货 | 资管业务违规。 | 责令改正 | 2018年9月25日 |
| 金信期货 | 资管业务违规。 | 责令改正 | 2018年9月25日 |
| 倍特期货 | 资管业务违规。 | 责令改正 | 2018年9月11日 |
| 西部期货 | 资管业务未能有效执行风控措施。 | 责令改正 | 2018年11月29日 |
| 大通期货 | 违规向股东借款。 | 罚款 | 2018年11月2日 |
| 东方汇金期货 | 为关联人提供融资等多项违法行为。 | 责令改正并罚款 | 2018年12月26日 |
| 华融期货 | 资管业务与自投业务风险未隔离。 | 责令改正 | 2018年12月18日 |
| 天富期货 | 变更经营场所，未在规定时间内向大连证监局书面报告。 | 责令改正 | 2019年1月9日 |
基金行业
| 公募 | |||
| 泰信基金 | 侵犯肖像权 | 公开致歉并赔偿 | 2018/12/27 |
| 英大基金 | 违反《高管任职管理办法》 | 警告并罚款 | 2018/12/27 |
| 宝盈基金 | 劳动合同纠纷 | 原告被驳回 | 2019/2/2 |
| 平安基金 | “老鼠仓” | 有期徒刑三年、罚款50万 | 2018/12/27 |
| 浙商基金 | 两项违规 | 责令改正、停发新产品三个月 | 2018/1/3 |
| 兴全基金 | 违规举牌 | 出具监管函 | 2018/8/27 |
| 东海基金 | 违规减持 | 出具警示函 | 2018/4/16 |
| 私募 | |||
| 紫潭投资 | 违规公开产品信息 | 责令改正 | 2018/11/23 |
| 智盛辉恒资管 | 向不合格者募集 | 出具警示函 | 2018/11/23 |
| 青岛国坤基金 | 向不合格者募集 | 责令改正 | 2018/12/13 |
| 新价值投资 | 多项违规 | 出具警示函 | 2018/12/19 |
| 喜洲投资 | 违规承诺收益 | 出具警示函 | 2018/12/26 |
| 福建道冲 | 操纵3只ETF | 罚款160万元 | 2019/1/18 |
| 上海通金投资 | 操纵股价 |
罚没2044万元 | 2018/8/6 |
| 芜湖歌斐资产 | 信披不规范等 | 监管谈话 | 2018/11/13 |
| 上海拓璞投资 | “老鼠仓” | 罚没500万元 | 2018/3/26 |
| 广州安州投资 | 违规销售等 | 罚款160万 | 2018/4/9 |
| 广州宝尊投资 | 违规宣传 | 责令改正、警告、罚款 | 2018/4/ |
| 中财佳成 | 违规宣传 | 责令改正 | 2018/4/9 |
| 财商通 | 违规宣传 | 责令改正 | 2018/3/30 |
| 九鼎集团 | 违反证券法律法规 | 被立案调查 | 2018/3/ |
| 鸿腾资产 | “老鼠仓” | 责令改正、罚没款项 | 2018/6/15 |
| 第三方基金销售机构 | |||
| 公司 | 案由 | 监管措施 | 时间 |
| 嘉德资管 | 违规宣传 | 责令改正 | 2018/12/7 |
| 财路基金 | 违规销售 | 责令改正 | 2018/6/1 |
| 金观诚基金 | 违规销售 | 责令改正、暂停业务 | 2018/5/25 |
| 蚂蚁基金 | 违规销售 | 责令改正 | 2018/3/20 |
| 和耕传承基金 | 违规销售 | 责令改正 | 2018/12/24 |
| 大泰金石基金 | 违规宣传等 | 暂停销售 | 2019/1/22 |
| 乐视基金 | 三大问题 | 出具警示函 | 2018/1/3 |
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